2021年9月，中國人民銀行等10部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》。通知明確，比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。應(yīng)當(dāng)嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，嚴(yán)厲打擊涉虛擬貨幣犯罪活動(dòng)。 什么是跑分洗錢 跑分原本是一個(gè)計(jì)算機(jī)專有名詞，指通過相關(guān)軟件對電腦或者手機(jī)進(jìn)行測試以評價(jià)其性能，跑分越高性能越好。而現(xiàn)在已經(jīng)演變成一種洗錢手法，即利用自己的銀行卡、POS機(jī)、微信/支付寶收款二維碼以及虛擬貨幣賬號(hào)等賬戶為別人代收款，再轉(zhuǎn)到指定賬戶，從中賺取傭金的不法行為。 近年來，在全國公安機(jī)關(guān)、銀行等多方“斷卡行動(dòng)”嚴(yán)厲打擊下，傳統(tǒng)的采用買賣、租用他人銀行卡等層層轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)移贓款的洗錢手段被有效遏制，代之而起的則是利用虛擬貨幣在跑分平臺(tái)洗錢。 虛擬貨幣跑分洗錢流程 利用虛擬貨幣進(jìn)行跑分洗錢，是因?yàn)樘摂M貨幣自身的匿名性、去中心化、交易便捷、全球流通等特性，易于隱藏交易、躲避監(jiān)管。常見的跑分洗錢流程如下： 洗錢者先非法搭建一個(gè)跑分平臺(tái)，吸引正常用戶注冊。平臺(tái)搭建好后，就會(huì)在論壇、貼吧、QQ群、微信群、線下渠道等發(fā)布廣告，一方面找尋毒品、詐騙等有非法資金想要洗白的洗錢需求方，另一方面通過“高收益”“低風(fēng)險(xiǎn)”“來錢快”“輕松賺錢”“不需要成本”等噱頭的兼職廣告宣傳招募跑分參與者。 跑分參與者需要在交易所注冊實(shí)名賬戶，然后把賬戶信息提交給跑分平臺(tái)，并向平臺(tái)繳納一定數(shù)量的保證金，然后就可以搶單跑分了。跑分平臺(tái)將跑分需求發(fā)布在平臺(tái)，跑分參與者搶單后，按照指令將非法資金轉(zhuǎn)至指定賬戶。 參與跑分的法律風(fēng)險(xiǎn) 跑分，其實(shí)是個(gè)陷阱。由于區(qū)塊鏈錢包具有匿名性，買賣過程中實(shí)際留痕的只有兼職者，真正的犯罪分子則隱藏背后。從已經(jīng)公布的案例看，從事跑分非法獲利的兼職者中，很多還是學(xué)生。本想找個(gè)兼職掙點(diǎn)兒錢，卻不小心被騙，還要受到法律懲處。 我國《中華人民共和國刑法》規(guī)定，為洗錢行為提供資金賬戶將構(gòu)成刑事犯罪。情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。 參與跑分實(shí)質(zhì)就是在幫助金融詐騙等違法犯罪團(tuán)伙洗錢，可能涉嫌刑事犯罪，參與者需要承擔(dān)刑事責(zé)任。要警惕跑分陷阱，不要被所謂的高額回報(bào)所誘惑，更不要出租自己的身份信息、支付賬號(hào)，不要幫人代買虛擬貨幣等，以免淪為犯罪分子違法犯罪的幫兇，最終害人害己。（李?華）
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